Неуплата долга — уголовная ответственность, статья за неуплату задолженности

Уголовная ответственность за уклонение от уплаты долга

Ситуация, когда контрагенты не хотят платить по счетам, очень распространена. Если должник игнорирует решение суда о взыскании задолженности, его (должника) могут привлечь к уголовной ответственности. Санкции установлены в статье 177 «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности» Уголовного кодекса.

Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта – наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Что такое «злостное уклонение», в законе не сказано.

Это понятие оценочное.

Как правило, суд признает уклонение злостным:

если у должника есть денежные средства, но он ничего не делает для того, чтобы погасить долг;
если руководитель фирмы-должника в грубой форме отказывается выполнять требования пристава-исполнителя;
если должник продает или скрывает имущество, переезжает в другой город и никому об этом не сообщает.

Дознаватель может возбудить уголовное дело, только если сумма долга больше 1 500 000 рублей. Это требование не относится к уклонению от оплаты ценных бумаг. Здесь размер долга значения не имеет.

Особенности возбуждения уголовного дела

Злостное уклонение от уплаты долгов расследуют дознаватели полиции.

Как правило, информация о преступлении поступает в полицию от фирмы-кредитора. Но бывает, что в органы сигнализирует судья, принявший решение о взыскании долга, или пристав, которому поручено исполнить это решение.

Чтобы возбудить дело, дознаватель должен изучить решение суда о взыскании долга. Затем он выяснит, какие меры принудительного взыскания принял пристав.

Дознаватель обязательно побеседует с сотрудниками фирмы-должника. Ему нужно установить, была ли у фирмы реальная возможность оплатить долг. Если у должника нет денег, в возбуждении дела будет отказано.

Особенности следствия

Возбудив уголовное дело, дознаватель выяснит, как именно должник уклонялся от погашения задолженности, сколько раз потерпевший обращался с требованием отдать долг. Это нужно, чтобы доказать злостность уклонения.

Дознаватель обязательно установит размер ущерба. Сделать это несложно. Сумма долга указана в решении суда. Если она меньше 1 500 000 рублей, привлечь должника к уголовной ответственности не удастся.

В банке дознаватель изымет кредитное дело фирмы-должника, в налоговой инспекции – ее балансы за последние отчетные периоды (в зависимости от того, сколько времени фирма уклонялась от погашения долга).

Подозреваемого дознаватель допросит о том, на какие нужды был использован кредит, почему он до сих пор не погашен и т. д. В качестве свидетелей будут допрошены работники финансового отдела и бухгалтерии. Дознаватель должен установить, была ли у фирмы реальная возможность погасить долг.

Дознаватель может назначить экспертизы: почерковедческую, чтобы определить, кто подписывал бумаги, и судебно-бухгалтерскую, чтобы узнать, есть ли у фирмы финансовые трудности и вела ли она хозяйственную деятельность после того, как суд вынес решение взыскать задолженность.

Особенности прекращения уголовного дела

У фирмы-должника есть два способа сделать так, чтобы дознаватель прекратил уголовное дело. Вот они.

Способ первый. Погасите хотя бы маленькую часть долга. На практике дознаватель в этом случае сразу же прекращает уголовное дело.

Способ второй. Постарайтесь примириться с потерпевшим. Если он напишет дознавателю заявление, что претензий не имеет, уголовное дело будет прекращено.

Ответственность

Наказание за злостное уклонение от уплаты долгов:

штраф в размере до 200 000 рублей или в размере заработной платы или другого дохода осужденного за период до 18 месяцев;
либо обязательные работы на срок до 480 часов либо принудительные работы на срок до двух лет;
либо арест на срок до шести месяцев;
либо лишение свободы на срок до двух лет.

Как поступают суды

Уголовные дела по этой статье редко доходят до суда. Если у должника нет денег или он хотя бы частично погасил долг, дознаватель не будет возбуждать уголовное дело.

Но обвинительные приговоры все же есть. Как правило, суд назначает наказание в виде штрафа. Кроме того, должник должен выплатить кредитору всю сумму долга.

Практическая энциклопедия бухгалтера

Все изменения 2019 года уже внесены в бератор экспертами. В ответе на любой вопрос у вас есть всё необходимое: точный алгоритм действий, актуальные примеры из реальной бухгалтерской практики, проводки и образцы заполнения документов.

Распечатать

Мы пишем полезные статьи, чтобы помочь вам разобраться в сложных проблемах бухучета, переводим сложные документы «с чиновничьего на русский». Вы можете помочь нам в этом. Это легко.

*Нажимая кнопку отплатить вы совершаете добровольное пожертвование

Какие могут быть последствия задолженности по кредиту

Во всех кредитных договорах в качестве одного из главных условий выступает обязанность заемщика производить ежемесячные выплаты основной части долга с учетом процентов за использование услуг банка. При этом, нередко у людей возникают финансовые проблемы, что приводит к просрочкам по выплате кредита. В таких условиях банк пытается всяческими средствами обязать в принудительном порядке клиента исполнять его долговые обязательства.

При длительном затягивании процесса со стороны заемщика банк может пойти на крайние меры и обратиться в суд для взыскания со своего должника средств с помощью отбора залогового имущества. В некоторых случаях финансовые организации идут даже на привлечение клиентов к уголовной ответственности по факту неуплаты кредита.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Применение статьи 165 УК РФ при наличии долга перед банком

Нередко банки и коллекторские организации, которые купили право требования долговых обязательств с клиента банка, в процессе переговоров могут угрожать ему уголовной ответственностью по 165 статье УК. В таких обстоятельствах важно выяснить, что представляет собой данная норма закона и насколько она применима в отношении лиц, имеющих долг перед банком.

Статья 165 действующего УК РФ накладывает на граждан определенные санкции при причинении ими вреда имуществу собственника с помощью обмана и злоупотребления его доверительным отношением при полном отсутствии каких-либо признаков факта хищения.

Исходя из самого текста данной статьи, можно понять, что статья 165 УК РФ при задолженности по кредиту не может быть применена, так как фактически нереально доказать факт злоупотребления доверием и обмана.

Также одним из условий для применения в отношении гражданина этой статьи является размер ущерба, который должен превышать 250 тысяч рублей. Иначе говоря, если размер кредита, который был просрочен, меньше этого значения, то тем более не стоит переживать о возможности применения этой статьи в отношении банковского должника.

Положения статьи 121 ГПК РФ

Статья 121 ГПК РФ при задолженности по кредиту является важной частью судебного процесса по взысканию долговых обязательств с клиента банка. Эта норма закона широко применяется в судебной практике.

По сути 121 статья ГПК регламентирует использование судебного приказа. Одновременно с этим судебный приказ представляет собой постановление суда, которое единолично выносится судьей на основе поданного заявления о взыскании денежных средств с должника в пользу его кредитора или же об изъятии у должника его движимой собственности, согласно требованиям прописанным в действующей 122 статье ГПК. Изъятие движимого имущества предусмотрено в том случае, если его стоимость не превышает полумиллиона рублей.

Статья 121 ГПК РФ является инструментом, позволяющим органам исполнения судебных решений взыскивать средства с должника в пользу кредитора.

По этой причине весь процесс принудительного изъятия имущества или денежных средств в счет погашения долговых обязательств должен происходить согласно 121 статье ГПК.

Меры применяемые банками к должникам по кредитам

Большинство людей, столкнувшихся с проблемой возврата кредита, хотят понять, если у них имеется задолженность по кредиту, какие последствия их могут ожидать.

Если человек по каким-то собственным причинам или соображениям отказывается платить по банковскому кредиту, он должен понимать, что со стороны банка ему будут наложены штрафные санкции в виде пени. При длительном игнорировании требований банка и злостном уклонении от погашения долговых обязательств банк может инициировать судебное разбирательство против своего клиента.

Почти во всех банковских организациях при неуплате кредита со стороны клиента предпринимаются следующие меры:

со второго дня неоплаты кредита банк начинает начислять пеню, что создает дополнительную финансовую нагрузку на человека;
за несвоевременную оплату кредита банк может взимать со своего клиента штраф в качестве неустойки за просроченные платежи и нарушение условий кредитного договора;
банк может продать долг своего клиента иным организациям, которые занимаются принудительным взысканием долгов.

При систематическом или продолжительном нарушении со стороны заемщика условий кредитного соглашения с точки зрения исполнения им его долговых обязательств перед банком финансовая организация имеет право истребовать со своего клиента досрочное погашение кредита.

В том случае, если заемщик продолжает игнорировать требования банка и всячески пытается уйти от своих обязательств, банк может подать исковое заявление в суд с требованием принудительно взыскать со своего клиента деньги.

При переходе споров с банком в юридическую плоскость важно изучить собственные законные права, а так же заручится помощью квалифицированного юриста.

Методы воздействия на злостных неплательщиков

В ситуации, когда человек сталкивается с финансовыми проблемами, которые не позволяют ему исполнять свои долговые обязательства перед кредитором, ему нужно выяснить, что банки делают с должниками по кредиту. На первом этапе сотрудники банка ограничиваются лишь СМС-сообщениями и телефонными звонками с напоминанием о необходимости произвести платеж по кредиту.

Через некоторое время, когда банк видит, что никакие подвижки по погашению долга со стороны клиента не происходят, должник приобретает статус злостного неплательщика.

Зачастую такие заемщики всячески уклоняются от общения с сотрудниками банка и по несколько месяцев не погашают кредит, что в итоге приводит к увеличению долговых обязательств человека перед банком из-за штрафов и пени.

Для повышения шансов возврата ранее выданных средств банки используют следующие методы воздействия на злостных должников:

Кредитное дело таких клиентов направляется в отдел взыскания проблемных долгов, где сотрудники такого отдела занимаются непосредственным общением с этой категорией банковских должников. Работники отдела взыскания занимаются постоянными звонками, отправкой писем, а также личным посещением места проживания должника для общения по поводу возврата кредита.
Информация о проблемном кредите передается в Бюро кредитных историй. Это приводит к тому, что человек попадает в список лиц, которым банки не выдают кредиты из-за высокого риска его невозврата.
Долг может быть продан коллекторам либо же передан организациям, занимающимся принудительным взысканием долговых обязательств.
Самой последней и наиболее серьезной мерой является подача банком искового заявления в суд на своего клиента.

В том случае, если банк прямо нарушает действующее законодательство в попытках взыскать долг, следует обращаться в полицию и прокуратуру с жалобой на противоправные действия кредитора.

Изъятие недвижимости за долги по кредиту

Нередко при наличии довольно большого долга перед банком у людей возникает закономерный вопрос, могут ли забрать дом за долги по кредитам.

Тут нужно понимать, что существует два варианта, а именно:

Если ваша квартира является единственным местом проживания, то такую недвижимость не могут забрать за долги. НО! Если квартира в залоге у банка (ипотека), то могут.
При наличии иной жилой недвижимости и большого размера задолженности по кредиту квартиру или дом могут арестовать для последующей продажи на торгах.

Также стоит учесть, что отнять квартиру, в которой прописаны несовершеннолетние лица, не смогут до момента их совершеннолетия. Поэтому молодым семьям с маленькими детьми можно особо не бояться остаться без жилья. Кроме того, если квартира оформлена не на самого должника, то банк не сможет путем ее продажи взыскать средства для погашения долга клиента.

Если квартира была приобретена уже в браке, то из такой недвижимости суд может выделить часть собственности должника для ее использования в качестве материального объекта, с помощью которого будут исполнены долговые обязательства перед кредитором.

Заключение

Вне зависимости от размера долга банк не имеет права нарушать закон при работе с клиентами. Данный факт следует всегда учитывать. Если сотрудники банка или иных организаций, занимающихся взысканием задолженностей, нарушают законодательство, то на них следует писать жалобу в правоохранительные органы.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (статья 177 УК РФ)

Перед оформлением кредита или совершением любой гражданско-правовой сделки человек оценивает свои возможности и способность оплачивать возникающий перед ним долг. Но обстоятельства могут меняться. Наступит ли уголовная ответственность, если начать уклоняться от платежей по своим обязательствам? Ответ на этот вопрос дает статья 177 Уголовного кодекса.

Кредиторская задолженность — что это такое

Указанная статья содержит в себе всего одну часть, которую можно условно разделить на два равнозначных деяния:

уклонение от погашения кредиторской задолженности;
уклонение от оплаты ценных бумаг.

Нельзя трактовать норму в узком смысле.

Внимание! Кредиторская задолженность возникает не только в том случае, когда человек оформляет кредит. Она вытекает из любого обязательства, в том числе из договоров (подряда, купли-продажи, ссуды, аренды и др.) и из причинения вреда.

Таким образом, кредиторской задолженностью можно считать денежное обязательство, возникшее у должника перед кредитором. И к ответственности по УК РФ будут привлекаться все должники, которые злостно уклоняются от погашения своего долга, из каких бы обязательств он ни возник.

Неуплата задолженности как преступление

Экономические отношения в современном мире занимают важное место, поэтому государство взяло на себя функцию защиты этих связей, постоянно дополняя правовые акты мерами борьбы с их недобросовестными субъектами.

Одной из таких мер стало установление уголовной ответственности за намеренное уклонение от исполнения своих кредитных обязательств, так как такое деяние нарушает нормальное функционирование денежной системы, посягает на права кредиторов.

Скачать для просмотра и печати:

Объект и объективная сторона

Непосредственным объектом преступного деяния являются отношения, возникающие в рамках функционирования денежно-кредитной системы. Есть также и дополнительный объект — отношения по обязательному исполнению судебных решений. Предметом выступают деньги (в любой форме) и ценные бумаги (независимо от их вида).

Для привлечения должника к уголовной ответственности недостаточно факта невыполнения им денежных обязательств. Во время следствия и судебного разбирательства необходимо установить наличие четырех взаимосвязанных фактов:

наличие долга в крупном размере (минимум 2 миллиона 250 тысяч рублей);
в отношении должника есть вынесенное судом решение, подтверждающее наличие обязательств, а также имело место предупреждение о возможности наступления уголовной ответственности;
человек имеет реальную возможность выполнить свои обязательства;
существуют явные свидетельства того, что лицо не собирается их выполнять.

Важно! Сумма, необходимая для привлечения лица к ответственности, может включать в себя не только непосредственный долг перед кредитором, но и проценты и штрафы за просроченные платежи или пользование чужими денежными средствами.

Законодатель построил норму таким образом, что для квалификации уклонения от оплаты ценных бумаг не имеет значения, какой в данном случае была сумма долга. Но Министерство юстиции в своих методических рекомендациях отмечает, что правило о крупном размере распространяется и в данном случае, так как обязательства по оплате ценных бумаг также создают кредиторскую задолженность.

Статья 177 указывает на то, что уклонение должно носить злостный характер. Эта категория в данном случае никак не определена законом, а носит лишь оценочный характер. На нее могут указывать как действия, так и бездействия со стороны должника, например:

лицо имеет в своем распоряжении имущество, совершает с ним сделки, но вырученные денежные средства не вносит в погашение долга;
у человека есть дополнительный доход, который он скрывает от Службы судебных приставов;
должник скрывается от приставов, меняет свое место жительства;
предоставлял заведомо неверные сведения о своем имуществе, счетах и т.д.

Состав преступления является формальным. Совершаться оно может в форме действия или бездействия, это не имеет значения для квалификации.

Субъективная сторона. Субъект

С точки зрения субъективной стороны деяние характеризуется исключительно прямым умыслом. Человек намеренно уклоняется от погашения долга, возникшего из договоров или обязательств по оплате ценных бумаг.

Субъект у преступления общий — лицо, достигшее возраста 16 лет, имеющее денежные обязательства перед кредиторами. К ответственности могут привлекаться граждане, не осуществляющие предпринимательскую деятельность, индивидуальные предприниматели, а также руководители организаций.

Интересно! К ответственности может быть привлечен не только непосредственный должник, но и поручитель, который несет солидарную ответственность перед кредитором.

Наказание за уклонение от погашения долга

Норма, установленная статьей 177, содержит альтернативную санкцию. На должника, при наличии всех обстоятельств, подтверждающих его злостное уклонение от исполнения обязательств, может быть наложено одно из следующих наказаний:

штраф (размером до 200 тысяч рублей или дохода за полтора года);
обязательные работы (до 480 часов);
принудительные работы (продолжительностью до двух лет);
арест (до полугода);
лишение свободы (до двух лет).

Скачать для просмотра и печати:

Можно ли освободиться от ответственности?

Злостно уклоняться от погашения долга можно только в том случае, если было вынесено судебное решение о наличии задолженности и, как следствие, началось исполнительное производство.

После вступления в силу Федерального закона от 29.06.2015 № 154-ФЗ «О банкротстве физических лиц» появилась норма о том, что процедура банкротства приостанавливает исполнительное производство. Следовательно, лицо, которое будет признано банкротом, к уголовной ответственности по статье 177 Уголовного кодекса привлечено не будет.

Судебная практика по 177 УК РФ

С. заключил с М. договор займа на сумму 3 миллиона рублей. Стороны договорились о рассрочке платежа. Первые два месяца С. долг возвращал, после чего платежи перестали поступать. М. обратилась в суд, в результате чего было вынесено решение о взыскании задолженности в размере 2 миллиона 820 тысяч рублей.

М., так и не получив от С. никаких средств, обратилась к приставу-исполнителю, который возбудил исполнительное производство, несколько раз под подпись предупреждал С. о возможности наступления уголовной ответственности.

С. в это время совершал сделки с нежилым помещением, находящимся в собственности мужчины, а также получал стабильный ежемесячный доход размером 80 тысяч рублей, но в пользу потерпевшей средства не переводил, а использовал их в своих нуждах.

С. был признан судом виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 177. В качестве наказания ему был назначен штраф размером 15 тысяч рублей.

После возбуждения исполнительного производства на счет Д., занимавшейся предпринимательской деятельностью, за период с февраля по май поступила сумма в размере 6 миллионов 250 тысяч рублей, но на погашение долга она направлена не была.

Женщина была два раза под подпись предупреждена приставом о возможности наступления ответственности, средствами располагала, что суд расценил как злостное уклонение от уплаты долга, назначив наказание в виде 150 часов обязательных работ.

0 0 голоса

Рейтинг статьи