Если в процессе банкротства перепродается единственное жилье

Если в процессе банкротства перепродается единственное жилье

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Если в процессе банкротства перепродается единственное жилье». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

В конце прошлого года на заседании Пленума Верховного Суда Российской Федерации, которое состоялось 25 декабря, было принято важное для дальнейшего формирования института банкротства граждан постановление, которое называется «О некоторых вопросах, связанных с особенностями формирования и распределения конкурсной массы в делах о банкротстве граждан».

Дело в том, что деньги, вырученные за продажу жилья, в идеале, должны быть направлены на погашение задолженности перед кредиторами. Или же включены в конкурсную массу. То есть, подавая заявление о признании банкротом, нужно указать наличие денежных средств, полученных от продажи недвижимости. О видах доходов, на которые не может быть обращено взыскание, см. также статью 101 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ.

Что будет с совместно нажитым имуществом?

В ходе процедуры банкротства с молотка уходит все ценное имущество гражданина. Вырученные средства отправляются на удовлетворение требований кредиторов. А что будет с единственным жильем гражданина?
Если должник владеет двумя и более объектами недвижимости, то в процессе банкротства с «лишними» квартирами или домами придётся всё-таки расстаться. Они будут оценены и выставлены на торги, а полученные средства распределятся между кредиторами должника.

Гражданское законодательство с 01.10.2015 предусматривает возможность признания несостоятельным (банкротом) не только индивидуального предпринимателя, но и любого гражданина, не являющегося хозяйствующим субъектом.
В погоне за улучшением жизненных условий для себя и своей семьи люди приобретают жильё в ипотеку, которое, зачастую, оказывается единственной недвижимостью, находящейся в собственности. Распространено также и кредитование на более мелкие суммы, нежели цена квартиры.

Одним из ключевых вопросов затронутых данным документом было определение возможности включения в конкурсную массу гражданина-должника единственного пригодного для проживания жилого помещения. Всегда ли единственное жильё при банкротстве физического лица остается у должника? Большинство потенциальных банкротов задаются этим вопросом, и часто страх остаться в буквальном смысле «без крыши над головой» удерживает должников от подачи заявления. Постараемся разобраться, что происходит с единственным жильем при банкротстве и может ли его забрать арбитражный управляющий.

Помимо вышеперечисленного, за всем имуществом должника зорко следит финансовый управляющий. Если он обнаружит какие-либо махинации с недвижимостью, то тут же оспорит сделку.
Банкротство физических лиц — единственное жилье при проведении данной процедуры имеет особый статус, о котором важно знать не только кредиторам финансово несостоятельного гражданина, но и ему самому, чтобы в полной мере реализовать свои права. В статье далее мы рассмотрим общие положения о порядке реализации имущества, принадлежащего физлицу, признанному банкротом, судьбу единственного жилого помещения, порядок его исключения из конкурсной массы, а также позиции судебных органов по этим вопросам.

Что относится к категории единственного жилья

Как гласит закон (а именно — статья 446 ГПК РФ), взыскание при проведении процедуры не может быть обращено на жилое помещение должника, если оно является единственным местом, где живут должник и члены его семьи. Данная возможность предусматривается п. 1 ст. 25 ГК РФ и реализуется в порядке, определенном законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ (главой X).

Стоит понимать, что признание гражданина банкротом – это не только закрытие за ним всех задолженностей. Оно несёт очень много негативных последствий. Поэтому до того, как совершить такой отчаянный шаг, можно попробовать решить проблему другими путями.
В частности, дом или квартира банкрота не должны находиться в залоге или в ипотеке — только в этом случае единственное жилье при банкротстве гражданина останется у него.

Как сохранить имущество, и стать банкротом?

Данный вопрос является довольно острым поскольку не только затрагивает одну из важнейших сфер социального благополучия населения, но и лежит в сфере государственной поддержки, которая гарантирует ряду категорий граждан права на льготное получение жилья от государства.

Эксперты подсчитали, что сумма всех долгов заемщиков, которые проходят по условиям и могут обратиться к процедуре банкротства, составляет 32 млрд рублей.
При наличии в жизни обстоятельств, мешающих выплате задолженности и своевременному погашению ипотеки, первым делом необходимо попробовать договориться с кредиторами, придя к мирному соглашению. Нужно подробно описать банку свою ситуацию и предоставить варианты и сроки решения возникшей проблемы. При понимании того, что в скором времени заёмщик сможет возобновить платежи, организация может пойти на встречу. Так как судебные разбирательства не выгодны никому.

Как поступить с «лишним» жильем?

Существует установленная норма квадратных метров на одного человека. Предлагается поделить площадь жилого помещения на количество членов семьи и выяснить, нет там лишних метров. Если таковые все же найдутся (если кто-то не знает, то норма на человека – 18 квадратных метров), то их можно будет продать с торгов и на вырученные средства удовлетворить, хотя бы, часть требований кредиторов. Инициатива, наверное, имеет право на жизнь.

Скорее всего, эта задолженность и дальше будет висеть на плечах граждан. Все дело в том, что россияне не спешат начинать процедуру. По данным ОКБ, за минувший год лишь около 30 тыс. заемщиков решили объявить себя банкротами. По отношению к общему числу потенциальных банкротов это просто капля в море.

Уважаемые читатели! Наши статьи рассказывают о способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
А вот квартиру при банкротстве, купленную в ипотеку, потерять гораздо проще. Ипотечная недвижимость – это залоговое имущество. А это означает, что она будет включена в конкурсную массу, после чего будет назначена цена и квартира будет реализована на торгах.

Гражданин признаётся банкротом при наличии общей задолженности, превышающей полмиллиона рублей, и просрочек в течение не менее трёх месяцев.

Кредиторы либо сам должник могут подать заявление в суд для признания последнего банкротом. При этом в ходе рассмотрения дела гражданин может попросить применить реструктуризацию его задолженности. Если кредиторы согласны с таким вариантом решения вопроса, то суд утверждает план, по которому будет проходить погашение долгов.

В случае же невозможности реструктуризации долга физического лица, он погашается с помощью изъятия имущественных ценностей у гражданина.

Что не могут реализовать

Для погашения суммы задолженности перед кредиторами законодательства запрещает реализацию:

  • единственного жилья при банкротстве;
  • предметов домашнего обихода;
  • бытовой техники на сумму не более тридцати тысяч рублей;
  • транспортных средств, необходимых для передвижения в связи с инвалидностью;
  • продуктов питания на сумму не менее суммы прожиточного минимума;
  • молочного и рабочего скота, а также корма и хозяйственных строений, необходимых для обеспечения нормальной жизнедеятельности для него и так далее.

По делам о банкротстве в отношении физических лиц могут применяться различные процедуры, предусмотренные ст. 213.2 закона № 127-ФЗ.

Между тем, многим не дает покоя и текущее положение дел с единственной собственностью должника. Так, также в конце 2016 года с инициативой выступило Министерство юстиции.
Содержимое статьи: В ходе процедуры банкротства с молотка уходит все ценное имущество гражданина. Вырученные средства отправляются на удовлетворение требований кредиторов. А что будет с единственным жильем гражданина? Могут ли его продать?

Имущество при банкротстве физических лиц: как остаться при своем?

В конце прошлого года были внесены изменения в законы, связанные с банкротством физлиц. Так, была уменьшена государственная пошлина: с шести тысяч до трехсот рублей. Законодатели намерены и дальше снижать стоимость процедуры для малоимущих граждан.

На практике нередко встречаются случаи, когда у должника есть единственное жилье, но прописан и проживает он по другому адресу: к примеру, у родителей, членов своей семьи. В этом случае его право на полноценное пользование единственным жильем всё равно будет сохранено, и даже пустующая квартира должника не подлежит изъятию. Но чтобы пресечь излишнюю активность кредиторов, перед началом банкротства лучшим вариантом станет прописаться на единственной принадлежащей должнику жилплощади.
Ведь должник может быть бывшим олигархом, и единственное жилье у него с женой трехэтажный особняк. Однако большинство граждан нашей страны до сих пор проживает в домах советской постройки, где квадратные метры старались экономить. Так что если где-то и надеется излишек, то в пару метров.

Единственное жильё под угрозой

Если же этого не сделать, то сделка по продаже квартиры будет признана недействительной. Такое же арбитражный суд выносит решение в том случае, если квартира продана, как говорится, себе в ущерб, то есть, ниже рыночной цены.

Единственное жильё должника — это принадлежащая ему по праву собственности жилая недвижимость, забрать которую не имеют права.

Закон не делает разграничений в отношении того, каким должно быть имущество (движимым или недвижимым, жилым или нежилым), следовательно, любые жилые помещения, будь то дом, квартира, доля в квартире и т. п., подлежат реализации в целях удовлетворения требований кредиторов. Напомним, что в отношении единственного пригодного для постоянного проживания жилого помещения, действует исполнительский иммунитет (абзац второй части 1 статьи 446 ГПК РФ), ввиду чего кредиторы не могут получить удовлетворения своих требований от реализации такого имущества.

Если в процессе банкротства перепродается единственное жилье

Относительно недавно, с 1 октября 2015 года, у физических лиц появилась возможность официально заявить о своей финансовой несостоятельности и обратиться в суд о признании банкротом. Не является секретом, что отчасти такое решение на законодательном уровне было продиктовано ростом кредитной задолженности населения и доли проблемных кредитов. Темой нашей сегодняшней статьи будет «банкротство физических лиц и ипотека», мы подробно объясним, что будет с ипотечной квартирой при банкротстве и как нужно поступать в случае признания себя неплатежеспособным.

Что будет с ипотечной квартирой при банкротстве физического лица

Подача заявления о банкротстве не является способом аннулирования всех долгов и избавления от финансового бремени. В первую очередь арбитраж будет рассматривать возможность погашения долгов заявителя на взаимовыгодных для всех участников процесса условиях. Именно поэтому первично будет изучена эффективность реструктуризации задолженности либо заключения должником и кредиторами мирового соглашения. Реализация имущества должника – крайняя мера, к которой прибегают, когда иные варианты невозможны или себя исчерпали.

Кредиторы либо сам должник могут подать заявление в суд для признания последнего банкротом. При этом в ходе рассмотрения дела гражданин может попросить применить реструктуризацию его задолженности. Если кредиторы согласны с таким вариантом решения вопроса, то суд утверждает план, по которому будет проходить погашение долгов.

Могут ли изъять единственное жильё при банкротстве, если оно в ипотеке

При наличии в жизни обстоятельств, мешающих выплате задолженности и своевременному погашению ипотеки, первым делом необходимо попробовать договориться с кредиторами, придя к мирному соглашению. Нужно подробно описать банку свою ситуацию и предоставить варианты и сроки решения возникшей проблемы. При понимании того, что в скором времени заёмщик сможет возобновить платежи, организация может пойти на встречу. Так как судебные разбирательства не выгодны никому.

Но, как правило, банки от этого отказываются. Причиной тому – отсутствие у банка механизмов реализации объектов недвижимости. Эта ситуация идентична предыдущей, но с той лишь разницей, что весь процесс основан не на решениях суда, а на добровольных договорённостях между Вами и кредитором. И, как правило, пени и другие штрафные санкции банк в этом случае не спишет.

БАНКРОТИМ ФИЗЛИЦ

В данной ситуации единственным разумным решением будет продажа квартиры и единовременное погашение долга на вырученные средства. При этом Вы лишитесь жилья, но сможете сохранить часть средств. Во всех других случаях, к сожалению, Вы останетесь и без квартиры, и без денег.

В законе о банкротстве есть статья, которая детально прописывает, как поступают с имуществом гражданина, признанного банкротом. Здесь сообщается, что из конкурсной массы изымается имущество, на которое нельзя обратить взыскание в соответствии с законодательством.

Банкротство и единственное жилье в 2020 году

Сегодня процедуру банкротства нельзя назвать популярной. За несколько лет, что действуют поправки, разрешившие физлицам объявлять себя банкротами, количество прошедших процедуру граждан составляет менее 10% от общего числа лиц, которые сегодня подходят под требования закона и могут претендовать на статус несостоятельных.

К примеру, у вас две квартиры, однокомнатная и трехкомнатная, семьи у вас нет, вы один. В этом случае продана будет трёхкомнатная квартира, так как для жизни одному гражданину вполне достаточно и однокомнатной квартиры. А если у вас есть семья, да еще и дети, возможно и родители с вами живут, в таком случае, будет продана однокомнатная квартира, а трёшка останется вам.

Имущество при банкротстве

Итак, как бы не желали ваши кредиторы забрать у вас всё, что было непосильно нажито. При прохождении процедуры банкротства основное имущество для жизни не может быть изъято. Напомним, что без закона о банкротстве частного лица, по решению суда у вас могли взыскать в счет погашения долга всё, даже «последнюю рубашку», теперь гражданин получил щит, который защищает его от этого.

Согласно котором, взыскание на единственное жилье должника можно будет наложить на основании определения суда по заявлению как самого взыскателя так и судебного пристава-исполнителя. Суд вправе должен будет вынести указанное определение в срок не превышающий двух месяцев, с момента подачи заявления в суд по месту нахождения истребуемых объектов недвижимого имущества, на которые взыскатель хочет наложить взыскание.

Банкротство физического лица единственное жилье

Сегодня в стране имеются такие решения судов, с помощью которых наши граждане без проблем списывают многомиллионные долги. Однако, появились и беспрецедентные дела, такие как дело Александра Волкова из Тюменской области (А70-14095/2015 ), кредитный долг которого составляет 5,4 млн. рублей, а список имущества ограничивается единственным жильем.

Чтобы немного сбросить обороты огромного общественного резонанса, который был вызван предложенным законопроектом, Минюст сразу обратил внимание на то, что забирать жильё за долги по кредитам или за задолженность по коммунальным услугам будет невозможно. Также суд может изменить сумму неустойки в пользу должника, учитывая его материальное состояние, если речь идет о лице, на котором лежат обязанности по выплате алиментов.

За что могут забрать единственное жильё у должника

Сразу стоит сказать, что арестовать единственное жильё пристав может, главный вопрос в том, на каких условиях и при каких обстоятельствах он может это сделать? Сама цель взыскания состоит в контроле должника и лишении его прав совершать определённые действия относительно своей жилплощади, к ним относится:

Итак, С принятием арбитражным судом решения о признании гражданина банкротом начинается процесс реализации имущества этого гражданина. Соответственно, все имущество банкрота, которое у него есть на момент принятия судом такого решения, должно войти в конкурсную массу.

Если в процессе банкротства перепродается единственное жилье

Банкротится гражданин. Он состоит в браке, и в браке же был приобретен автомобиль. Поскольку автомобиль оформлен не на банкрота, а на его супругу, формальным собственником имущества является она. Но, поскольку автомобиль был приобретен в браке, гражданин — банкрот имеет в этом имуществе долю. И в таком случае требование кредитора о принудительном разделе или выделе просто необходимо.

Сделки должника с жильем, являющимся единственным пригодным для его проживания, не причиняют вреда кредиторам, т.к. не могут быть реализованы в рамках исполнительного производства или в процедуре реализации имущества в деле о банкротстве физических лиц. Однако несмотря на это, на практике, часто такие сделки оспариваются судами в процедурах банкротства. Смысл «разворота» таких сделок не понятен, т.к. в результате все равно вернувшееся единственное жилье в рамках процедуры банкротства не реализуется на основании статьи 446 ГПК РФ.

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица

  • На момент совершения сделки, должник знал о наличии долга и невозможности его оплатить;
  • На лицо злоупотребление правами со стороны должника (в короткий промежуток времени отчуждается всё ликвидное имущество, за счет которого долги перед кредиторами могли быть погашены).

1. Первую стоимость определяет финучреждение. Она не должна быть менее рыночной стоимости. Стоимость согласовывается между финучреждением и должником. Принимать участие в аукционе должно не менее двух человек. Если желающих купить объект не находится, то начинается второй этап.

Ипотека при банкротстве: что будет с квартирой

Возникает вопрос: за какую цену. Ведь стоимость имущества в этом случае значительно падает. Остается шанс спасти жилье, если должник сможет собрать средства, чтобы выкупить квартиру. Если средств нет у самого должника, то выкупить недвижимость могут родственники при наличии такой возможности. Продается имущество с торгов в три этапа:

Если в процессе банкротства перепродается единственное жилье

Оно подтверждается документально – в частности, свидетельствами о праве собственности, решениями суда и другими правоустанавливающими документами. Соответственно, если у вас в собственности есть квартира – вы должны предоставить договор купли-продажи, или документ, подтверждающий, что жилплощадь вам досталась по наследству, или другие правоустанавливающие документы. Для чего это делается? Финуправляющий обязательно будет проверять достоверность поданных документов. Также он будет проверять, нет ли у вас сокрытого имущества. Достоверный список, поданный вами вместе с заявлением, будет положительным фактором, который свидетельствует о вашей добросовестности. Все что нужно знать об арбитражных управляющих в процедуре банкротства физ. лиц Когда суд назначит процедуру реализации – представленный вами перечень имущества будет изыматься для его дальнейшей продажи.

Что будет с единственным жильем при несостоятельности физлица

С 2018 г. для всех категорий лиц будет введено единое требование об обязательной публикации намерений обанкротиться. Залоговое жилое помещение Во время процедуры банкротства должник имеет право распоряжаться своим единственным жильем на свое усмотрение, согласно ст.


61

ФЗ №127 такие сделки не подлежат оспариванию. Исключение распространяется на жилое помещение, выступающее залогом в ипотечном кредите. На время течения судебной процедуры за физлицом сохраняются все права по распоряжению ипотечным жильем, которые ему были предоставлены займодавцем.

Единственное жилье при банкротстве физического лица. отберут ли? как избежать?

  • первые – это те граждане, которые отчуждали свое имущество за 3 года до процедуры;
  • вторые – те, которые не отчуждали своего имущества, и не владеют им на момент признания банкротства.

Сделки должника, совершенные за 3 года до банкротства, могут быть оспорены финуправляющим.

Банкротство физ лица при единственном жилье

Интересно, что должники часто себе неверно представляют процедуру описи: распахнутые двери, куда ворвался управляющий с помощниками, чтобы забрать все, что им попадется на глаза… Многие по незнанию думают, что опись имущества происходит примерно по такому сценарию. Разумеется, это не так. На самом деле процедура проводится более цивилизованно:

  • вы предоставляете перечень вашего имущества финуправляющему;
  • финансовый управляющий делает оценку имуществу из предоставленного списка;
  • подаются запросы в различные инстанции, чтобы проверить имущество, которое находилось в вашей собственности за последние 3 года. Госрегистрации подлежит автомобиль, земельный участок, квартира, оружие и другое имущество.

Получить бесплатную консультацию! Вам перезвонит наш юрист по банкротству и ответит на любой вопрос.

Имущество при банкротстве физических лиц: как остаться при своем?

Вырученные средства передаются кредиторам для удовлетворения их требований. Ни в коем случае не принимайте поспешных решений! К банкротству необходимо подготовиться заранее.
Что это значит? Давайте рассмотрим на примерах.

    К нам обратилась клиентка, которая собралась подавать на банкротство. Она проживает в квартире с матерью, где и прописана.

Собственником жилплощади или доли не является. Основной вопрос – как сберечь недвижимость и ценные вещи при банкротстве? Ответ юристов: поскольку женщина не является собственником квартиры, а всего лишь имеет там прописку, в процессе реализации имущества финуправляющий не сможет изъять недвижимость и ценное имущество, которое в ней находится. Но только в случае, если имущество не принадлежит клиентке.

Для этого потребуется подготовить документы, которые подтверждают, что имущество в квартире принадлежит другому человеку.

Могут ли изъять единственное жильё при банкротстве, если оно в ипотеке?

При определении ограничений на реализацию жилья действуют следующие правила:

  • Территория должна быть официально зарегистрирована и полностью соответствует нормам жилищных стандартов.
  • Нельзя отобрать и продать жилье, являющееся единственным для членов семьи должника, если они официально зарегистрированы в данном помещении.
  • При продаже учитывается натуральное измерение объектов, а не долевая собственность.
  • Залоговое жилье подлежит передаче залогодержателю в законном порядке.

Единственное жилье, в котором проживает семя должника, не подлежит реализации для уплаты долгов при банкротстве Нормативно-правовая база Порядок удовлетворения требований кредиторов по банкротству физического лица регламентирован законом №127-ФЗ от 26.10.2002 г.

Банкротство и единственное жилье в 2018 году. чего опасаться?

После признания гражданина банкротом и введения реализации имущества недвижимость должника продадут на открытых торгах. Если имущество не получится продать на торгах и актив не захотят забрать себе кредиторы в счет уплаты долга, то «добро» вернут владельцу.
Если банкроту принадлежит доля в совместном имуществе с супругом, то в конкурсную массу включается часть средств, вырученных от продажи доли банкрота. Остальная часть средств передается супругу. Читайте здесь, как объявить себя банкротом перед физическим лицом? Простая процедураГоворя о банкротстве, нужно отметить намерение чиновников упростить процедуру для определенных слоев населения.

В данный момент идет разработка законопроекта, который имеет все шансы быть в итоге принятым. Согласно документу, воспользоваться упрощенной версией процедуры, смогут граждане с долгами до 700 тыс.

Единственное жилье при банкротстве

Однако на единственное жилье может быть наложен арест – для того, чтобы банкрот не мог распорядиться им по своему усмотрению и присвоить вырученные деньги, не оплатив долги кредиторов. В законопроекте, позволяющим изъять единственное жилье, предлагается забирать квартиру, дом в случае, если общая задолженность должника будет не меньше 200 тыс.
рублей. Размер жилого помещения должен быть не меньше 36 кв. м на одного человека, а стоимость должна явно превышать стоимость аналогичного жилья по стране в 2 раза. Даже если законопроект будет принят, он не коснется изъятия жилья за частные долги, в том числе, жилье нельзя будет забрать в рамках процедуры банкротства – если оно не было в ипотеке или не было заложено за получение у банка нецелевого кредита.
Единственное жилье запрещено не будет изыматься при явном несоответствии размера долга и стоимость недвижимости.

Единственное жилье – продажа квартиры при банкротстве физ. лица

  • 1 Жилище должника
  • 2 Нормативно-правовая база
  • 3 Залоговое жилое помещение
  • 4 Плюсы банкротства для ипотечного жилья
  • 5 Итоги

Для удовлетворения исковых требований кредиторов при банкротстве физического лица происходит реализация имущества. Далеко не все объекты собственности подлежат продаже, законодательство в такой ситуации защищает право гражданина на жизненно важные объекты.

Особенно важным является вопрос, касающийся того, возможна ли продажа единственного жилья физического лица при процедуре банкротства. Жилище должника При инициации процедуры признания гражданина несостоятельным в обязательном порядке предоставляется полный перечень имущества в собственности. Объекты недвижимости не являются исключением. Физлицо обязано подать в суд правоустанавливающие документы на землю, жилье, в том числе единственное.

За что могут забрать единственное жильё у должника?

ГлавнаяСвежие новости по банкротству физических лиц 2018Единственное жилье – продажа квартиры при банкротстве физ. лица Существующий порядок банкротства физлиц законодатели нашли не совсем справедливым. На днях Министерством юстиции РФ было сделано заявление о разработке ряда законодательных изменений, которыми устанавливается новый порядок удовлетворения требований кредиторов.

Так, при утверждении законопроекта, единственное жилье, которое ранее было неприкосновенным, перестанет быть таковым – его при необходимости можно будет продать. В ст. 446 Гражданско-процессуального кодекса РФ предоставлен перечень предметов и вещей, которые в процессе банкротства физлиц не могут подлежать конфискации и продаже.

К ним относятся предметы, при помощи которых должник может реализовывать свою профессиональную деятельность, личные вещи, а также единственное жилье, в котором проживает должник и его семья.

Банкротство физических лиц: единственное жилье

Начальная цена устанавливается залоговым кредитором. Если же банкрот или управляющий не согласны с установленной ценой в этом имущественном вопросе, то установление цены выносится на рассмотрение суда. Взыскание залога осуществляется на основании таких условий:

  • если просрочка составляет больше 3-х месяцев;
  • если размер задолженности составляет не меньше 5% от стоимости залога.

После реализации залогового имущества средства распределяются следующим образом:

  • 70% направляются залоговому кредитору;
  • 20% — для погашения требований других кредиторов (если другого имущества недостаточно);
  • Остальные 10% — на судебные расходы, вознаграждение для управляющего, оценщиков.

Как будет реализовываться имущество супругов в 2017 году? Очень часто в рамках банкротства возникают споры по поводу совместно нажитого имущества супругов.

0 0 голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector